Los bonos del gobierno ya no rinden lo que rindieron hace unos meses, ya que la Reserva Federal comenzó a recortar las tasas de interés. El rendimiento a 10 años ha caído del 5% en 2023 al 4,075% en la actualidad, mientras que el de 30 años y el de 5 años han pasado al 4,38% y al 3,88%, respectivamente.
Esta tendencia puede continuar, ya que se espera que la Reserva Federal continúe recortando las tasas de interés en los próximos meses. La herramienta CME FedWatch estima que las tasas de interés estarán entre el 3,25% y el 3,50% en diciembre del próximo año. Una señal de que la economía no está muy bien podría hacer que caigan mucho más.
Por lo tanto, encontrar activos de calidad que paguen grandes recompensas puede ser una buena idea. El viernes, hablamos de algunas de las principales empresas que ofrecen un rendimiento superior al 8 % y que conviene tener en cuenta. El desafío de invertir en acciones individuales es que un único acontecimiento puede hacer que el valor baje mucho más. Hemos visto eso recientemente con empresas como GoPro y Medical Properties Trust (MPW).
Una mejor estrategia es invertir en ETF o fondos cerrados (CEF), que están compuestos por muchas acciones. A continuación, se muestran algunos de los principales fondos que pagan pagos mensuales que conviene tener en cuenta.
Fondo de estrategias de alto rendimiento de BNY Mellon | DHF
El BNY Mellon High Yield Strategies Fund es un pequeño fondo cerrado que paga alrededor del 8 % anual. Esto significa que si invierte 100 000 USD en el fondo, obtendrá unos 665 USD al mes, lo que supone una buena rentabilidad. Por supuesto, hay que tener en cuenta otros costes, como los impuestos y su 1,36 %.
Según su sitio web, 10.000 dólares invertidos en el fondo cuando se creó en 1998 ahora valdrían más de 30.000 dólares. Al igual que otros fondos cerrados, suele cotizar con un descuento de alrededor del 6,14%.
El fondo logra esto invirtiendo en bonos de 356 empresas y aplica un apalancamiento del 26,70%. La mayoría de las empresas del fondo son de alta calificación o de categoría basura. El 12% de estas empresas pertenecen al sector energético, seguidas de las de telecomunicaciones, finanzas, industria, materiales y atención sanitaria.
Algunas de las principales empresas del fondo son TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra y Paramount Global.
La ventaja de este fondo es que la mayoría de las empresas de Estados Unidos han evitado los impagos, incluso cuando los tipos de interés subieron hasta su nivel más alto en más de dos décadas. El fondo DHF ha tenido un buen rendimiento este año, con un rendimiento total del 21,2%, y los datos técnicos apuntan a más ganancias.
Fideicomiso de deuda con grado de inversión y bonos municipales sujetos a impuestos Guggenheim | GBAB
El Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust es un fondo creado en 2010 para proporcionar a los inversores ingresos mensuales. Su objetivo secundario es ofrecer una revalorización del capital a largo plazo. Cuenta con más de 389 millones de dólares, un rendimiento de dividendos del 8,95% y un ratio de gastos del 1,20%.
Lo hace invirtiendo al menos el 80% de sus fondos en valores municipales sujetos a impuestos. Sus inversiones incluyen bonos de organizaciones como escuelas, hospitales y viviendas.
Como parte de su estrategia de diversificación, el fondo no invierte más del 25% de sus activos en bonos municipales de un solo estado. La mayor parte de sus activos, o el 53%, están en bonos Build America Bonds (BAB), seguidos de bonos corporativos con grado de inversión, títulos respaldados por activos, bonos corporativos de alto rendimiento, préstamos bancarios y otros.
Las mayores áreas del fondo se encuentran en West Virginia, Dallas, Filadelfia, Oklahoma y Oakland. El rendimiento total de GBAB este año es del 12% y del 25% en los últimos 12 meses.
Fondo de dividendos globales con ventajas fiscales Eaton Vance | ETG
El Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund es otro fondo que ofrece un rendimiento del 8 %. Tiene un índice de gastos del 1,26 % y más de 1600 millones de dólares en activos.
El fondo genera sus ganancias invirtiendo en acciones globales. Luego, proporciona la mayor parte de sus pagos a través de ingresos por dividendos calificados (QDI), que suelen estar sujetos a una tasa impositiva más baja que otros fondos.
La mayoría de las empresas del fondo pertenecen al sector tecnológico, seguido por el de salud, el financiero, el industrial y el de consumo cíclico.
Entre los principales componentes se encuentran marcas conocidas como Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca y Compass Group. Sus diez principales participaciones representan aproximadamente el 27% del fondo. También ha invertido alrededor del 11,15% de sus fondos en bonos corporativos. El fondo ETG ha tenido una rentabilidad total del 20,17% este año y más del 74% en los últimos cinco años.
Los fondos DHF, GBAB y ETG son activos ideales para inversores centrados en los ingresos. Sin embargo, para quienes invierten a largo plazo, la forma más sencilla es asignar fondos en fondos básicos como el S&P 500 y el Nasdaq 100.
Si bien estos fondos pagan un pequeño dividendo, tienen un largo historial de buenos resultados. Por ejemplo, como se muestra arriba, el fondo Vanguard S&P 500 (VOO) ha tenido un rendimiento total del 112 % en los últimos cinco años.
The post Jubílese con dividendos: 3 fondos que pagan 8%+, pagando mensualmente appeared first on Invezz